ふるさと納税で税金控除！確定申告の方法と注意点を徹底解説

ふるさと納税は、応援したい自治体に寄付をすることで、実質2,000円の負担で豪華な返礼品がもらえるお得な制度です。

ですが、それを**最大限に活用するためには「確定申告」または「ワンストップ特例制度」**を正しく理解しておくことが大切です。

この記事では、ふるさと納税での税金控除の仕組みと、確定申告の方法・注意点を、初心者にもわかりやすく解説します。

ふるさと納税で税金控除が受けられる仕組みとは？

ふるさと納税は、自治体に寄付をした金額から2,000円を差し引いた額が、翌年の住民税や所得税から控除される制度です。

例えば…

寄付額控除額（※上限内）実質自己負担
30,000円28,000円2,000円

控除を受けるためには、必ず手続き（確定申告 or ワンストップ特例）が必要です。

【確定申告が必要な人】

以下の方は「確定申告」で控除申請を行う必要があります。

  • ふるさと納税の寄付先が6自治体以上
  • 自営業、フリーランスなどで元々確定申告が必要
  • 医療費控除・住宅ローン控除など他の控除を併用したい

✅ 会社員でも「6自治体以上に寄付」した場合はワンストップ特例が使えません！

確定申告の方法（ふるさと納税編）

ふるさと納税を行った際の確定申告の流れは以下の通りです。

① 必要書類を準備する

  • 各自治体から送られてくる寄付金受領証明書
  • マイナンバーカード（または通知カード）
  • 源泉徴収票（会社員の場合）
  • 医療費控除や他の書類（ある場合）

② 確定申告書を作成する

おすすめは国税庁の「確定申告書等作成コーナー」。
画面の案内に従って入力するだけで、申告書が自動作成されます。

👉 国税庁 確定申告書等作成コーナー

③ 提出方法を選ぶ

  • 電子申告（e-Tax）：マイナンバーカードやICカードリーダーがあれば便利
  • 書面提出：作成した申告書を印刷し、税務署に郵送または持参

④ 税金控除が適用される時期

  • 所得税：還付される（振込で戻る）
  • 住民税：翌年の住民税が減額される

確定申告時の注意点

・控除上限額を超えると戻らない

ふるさと納税は、年収や扶養人数によって控除額に上限があります。
これを超える寄付は、控除の対象外＝損になります。

▶ 必ずシミュレーターで確認しましょう
👉 控除額の目安はこちら

・「寄付金受領証明書」を忘れずに！

確定申告では、寄付したすべての自治体から届く証明書を提出する必要があります。
なくした場合は再発行を依頼しましょう。

・提出期限に注意

確定申告の提出期間は通常、毎年2月中旬～3月15日頃まで。
ギリギリになって慌てないよう、早めの準備を！

ワンストップ特例制度との違い

比較項目確定申告ワンストップ特例制度
申請方法確定申告書で一括申請自治体ごとに申請書提出
利用条件制限なし寄付先が5自治体以内＋確定申告不要な人
提出書類寄付金受領証明書ワンストップ申請書＋本人確認書類
控除の対象税所得税＋住民税住民税のみ

【おすすめ】ふるさと納税初心者向け返礼品紹介！

確定申告をした後のお楽しみ♪
以下は、初心者にも大人気のコスパ抜群の返礼品です👇




まとめ｜確定申告でふるさと納税の恩恵をしっかり受け取ろう！

ふるさと納税は、正しく手続きを行えば非常にお得な制度です。
確定申告が必要な方は、ポイントをしっかり押さえて、損しないように注意しましょう！

✅ 控除上限の確認
✅ 必要書類の整理
✅ 申告書の作成と提出

この3ステップで、翌年の税金をしっかり控除＆返礼品で暮らしを豊かに！

タイトルとURLをコピーしました